VermögenPlus

Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

Werte erhalten, langfristig denken, flexibel bleiben

VermögenPlus ist die perfekte Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld im Rahmen einer Fondsvermögensverwaltung an.

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein.

Finden Sie die Anlagestrategie, die zu Ihnen passt - mit persönlicher Anlageexpertise an Ihrer Seite.  

Vorteile im Überblick:

  • Einfach: Unsere Expertinnen und Experten stellen Ihnen die für Sie passende Anlagestrategie vor.
  • Individuell: Ihre Wünsche und Ziele stehen im Mittelpunkt.
  • Aktiv gemanagt: Die Expertinnen und Experten unseres genossenschaftlichen Partners Union Investment übernehmen das Management für Sie.
  • Sie bleiben flexibel: Ihr Kapital bleibt kurzfristig verfügbar – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum.

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Anlagestrategie

Sie entscheiden nach Ihren Vorstellungen – wir unterstützen Sie dabei.

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie Anlageexpertinnen und -experten an Ihrer Seite haben, der mit Ihnen gemeinsam Ihre Situation und Ihre Ziele im Rahmen der Fondsvermögensverwaltung "VermögenPlus" bespricht und Sie Schritt für Schritt bei der Lösungsfindung begleitet.   

Gemeinsam die richtige Entscheidung:

  • Wie ist Ihre aktuelle Situation – persönlich, beruflich, finanziell?
  • Was planen Sie für Ihre Zukunft?
  • Wie viel Risiko können und möchten Sie bei einer Anlage eingehen?
  • Für wie lange möchten Sie Ihr Vermögen anlegen?
  • Wie wichtig ist Ihnen das Thema Nachhaltigkeit – auch in Ihrer Geldanlage?

Einfach zur passenden Vermögensanlage

Drei Schritte zur persönlichen Fondsvermögensverwaltung

1. Anlagestrategie wählen

  • In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie und legen gemeinsam mit einer Expertin oder einem Experten Ihren gewünschten Anlagebetrag fest.

2. UnionDepot Eröffnung

  • Sie unterschreiben einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung.
  • Ihre Anlageexpertin oder -experte eröffnet für Sie ein Depot bei Union Investment.

3. Vermögensverwaltung

  • Dann übernehmen die Expertinnen und Experten von Union Investment die Verwaltung Ihrer Geldanlage.
  • Die Zusammensetzung Ihres Portfolios können Sie ganz bequem verfolgen – zum Beispiel in Ihrem Kundenportal, das wir für Sie einrichten.

VermögenPlus Nachhaltigkeit

Denken Sie weiter mit einer nachhaltigen Vermögensanlage.

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf die Natur und das Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage. Bei der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus können Sie sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen – und auf ökologische und soziale Aspekte sowie auf verantwortungsvolle Unternehmensführung achten. Dabei wird nur in Werte investiert, die unsere hohen Nachhaltigkeitsstandards erfüllen.

 

  • Wird in Unternehmen mit nachhaltigem Geschäftsmodell investiert?
  • Wie beeinflussen die ausgewählten Unternehmen und Staaten Klima und Umwelt?
  • Welche Rolle spielt der soziale Umgang mit den Mitmenschen?
  • Wird auf eine verantwortungsvolle Führung des Unternehmens beziehungsweise Staates geachtet?
  • Drohen Kontroversen, rechtliche Verfahren oder öffentliche Kritik?

 

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen:
Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier.*

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier.*

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus

  • Unsere Aufgabe ist es, Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln. Dafür erhalten Sie unsere volle Leistung – und jederzeit die Informationen, die Sie für einen guten Überblick über Ihre Finanzen brauchen. Transparenz steht bei uns an oberster Stelle.
  • Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktiv gemanagte Fondsvermögensverwaltung.
  • Der Quartalsbericht liefert Ihnen Einblick in die über die Wert- und Bestandsentwicklungen sowie angefallene Gebühren.
  • Im Halbjahresbericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.
  • Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustschwelle erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht umgehend darüber informiert.

Chancen und Risiken

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken – wir erklären sie Ihnen gerne:

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen und -experten.
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor.
  • Es werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt.

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten.
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds.
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellenbeziehungsweise Entwicklungsländer.
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität.
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.

 

Risiken Ihrer Vermögensverwaltung

Risiken Ihrer Vermögensverwaltung

  • Vermögensverwalterinnen und -verwalter können nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl sie dabei verpflichtet sind, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, können sie Fehlentscheidungen treffen.
  • Es besteht das Risiko, dass Vermögensverwalterinnen und -verwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllen, insbesondere dass sie die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzen.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner.
  • Wechselkursschwankungen.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
    Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit).
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/ oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten.
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds.

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