Fragen & Antworten

Wie viele Genossenschaftsanteile kann man maximal erwerben?

Maximal können bis zu 500 Anteile pro Mitglied erworben werden. Einen Genossenschaftsanteil können Sie für 52,00 Euro zeichnen.

Bei Austritt werden Ihre gezeichneten Genossenschaftsanteile selbstverständlich wieder an Sie zurückgezahlt.

Wo finde ich die IBAN und BIC meines Kontos?

Der BIC ist die internationale Bankleitzahl. Diese lautet bei der Sparda-Bank Berlin eG GENODEF1S10.

Die IBAN wird anhand der Kontonummer berechnet und ist, falls Sie mehrere Konten führen, für jedes Konto unterschiedlich.

Ihre IBAN finden Sie :

• auf Ihrem Girokontoauszug (erste Seite) 
• auf der Vorder - oder bei älteren Modellen Rückseite Ihrer BankCard
  
• in den Informationen im Online-Banking

Die Bankleitzahl der Sparda-Bank Berlin eG lautet 12096597.

Warum wird meine Überweisung trotz Kontodeckung abgelehnt?

Sie möchten eine Überweisung in Höhe des gesetzlich zulässigen Höchstbetrags von 50.000 Euro tätigen und der Kontostand ist hierfür ausreichend. Trotzdem wird die Überweisung vom System mit einer Fehlermeldung abgelehnt.

Aus Sicherheitsgründen haben wir den Überweisungshöchstbetrag für Überweisungen reduziert. Falls Ihr Betragswunsch unser Überweisungslimit überschreitet, lassen Sie bitte Ihr Überweisungslimit im Online-Banking oder in der Filiale erhöhen.

Wie können Buchungen innerhalb meines Kontenstamms vorgenommen werden?

Für Buchungen vom Girokonto auf das SpardaCash oder auf Sparkonten verwenden Sie bitte die Funktion "Überweisung". Tragen Sie als Empfängerkonto die IBAN des gewünschten Kontos ein.

Bei Umbuchungen von Anlagekonten auf das Girokonto verwenden Sie bitte die Funktion "Umbuchung". Hier finden Sie die für diese Transaktion möglichen Konten in einem Menü aufgeführt. Wählen Sie einfach das gewünschte Konto aus.

Wie kann ich eine Einzugsermächtigung kündigen?

Eine Einzugsermächtigung können wir nicht kündigen, dies können nur Sie beim Zahlungsempfänger veranlassen. 

Erfolgt trotz Kündigung eine Abbuchung von Ihrem Konto, kann diese innerhalb von 8 Wochen nach Belastung auf Ihrem Konto des Widerspruchs wegen zurückgegeben werden. Diese Aktion können Sie auch direkt im Online-Banking über das Menü "Banking", den Reiter "Zahlungsaufträge" und den Unterpunkt "Lastschriftrückgabe" ausführen.

Ich habe geheiratet, was muss ich tun?

Insofern die Heirat mit einer Namensänderung einher geht, legen Sie uns bitte Ihren neuen Personalausweis in einer unserer Filialen vor. Alternativ können Sie uns auch ein Kopie des Ausweises mit einem Anschreiben, welches durch Sie im Original unterschrieben wurde (Unterschriftsprobe), zusenden. Weiterhin haben Sie die Möglichkeit die vorgenannten Unterlagen als PDF-Datei im Online-Banking über den Punkt "Mitteilung schreiben" an uns übermitteln.

Für eine neue BankCard auf Ihren Namen fallen Kosten in Höhe von 12 Euro an. Bitte teilen Sie uns daher mit, ob Sie eine neue Karte benötigen.

Als Ehepaar müssen Sie nun bei gemeinsamer Veranlagung auch Ihren Freistellungsauftrag zusammen stellen. Ein Formular zur Unterschrift durch Sie beide können Sie online ausfüllen und ausdrucken. Diesen Auftrag geben Sie bitte uns ab. Sofern Sie in eine unserer Filialen kommen, können Sie den Freistellungsauftrag auch gleich dort ändern.

Gibt es Kündigungsfristen?

Ihr Girokonto können Sie in der Regel ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist problemlos kündigen. Den genauen Auflösungstermin können Sie daher frei wählen. Dieser muss nicht unbedingt sofort sein. Ihr Auftrag kann jetzt schon für in 2 Monaten bei uns gestellt werden. 

Je nach Struktur Ihrer anderen Geldanlagen werden Fristen für Kündigungen oder Übertragungen eingehalten und entsprechend an die bisherige Bank beauftragt.

Wann ist der KundenService erreichbar?

Sie erreichen unseren KundenService unter der Telefonnummer 030 / 420 80 420 zu folgenden Zeiten:

Montag bis Freitag: 08:00 - 20:00 Uhr

Verfügungsrahmen der BankCard

Inland und Euro-Zone:

• 1.000 Euro täglich für Bargeldabhebungen an Geldautomaten
• 3.500 Euro täglich für den Einsatz im Handel (Zahlung mittels PIN)
  

Die Verfügungsrahmen im Handel und an den Geldautomaten sind miteinander verbunden. Das bedeutet: Wenn Sie im Inland 1.000 Euro mit Ihrer Karte am Geldautomaten abheben, können Sie am selben Tag im Handel nur noch max. 2.500 Euro bezahlen.

Außerhalb der Euro-Zone:

• 1.000 Euro täglich insgesamt (Bargeldabhebung und Einsatz im Handel mit PIN)

Wann werden meine Online-Überweisungen gebucht?

• Beachten Sie bitte, dass der Buchungsschluss montags bis freitags um ca. 19.30 Uhr erfolgt. Bei Überweisungen, die zwischen 19.30 Uhr und 20.30 Uhr mit einer TAN bestätigt werden, ist eine taggleiche Verbuchung möglich, aber nicht gewährleistet.
• Überweisungen, die Sie danach beauftragen, werden am darauffolgenden Arbeitstag ab 7.00 Uhr gebucht.
• An Wochenenden und Feiertagen finden keine Buchungen statt.

Nutzen Sie auch gern unsere kostenfreie Echtzeit-Überweisung - innerhalb von 20 Sekunden ist das Geld beim Empfänger - und das rund um die Uhr an 365 Tagen im Jahr.

Ich habe meine PIN für das Online-Banking vergessen oder meine PIN zu oft falsch eingegeben.

Wenden Sie sich an Ihre Sparda-Bank Berlin, um sich eine neue PIN vergeben oder die PIN-Sperre aufheben zu lassen.

Wie kann ich eine Auslandsüberweisung vornehmen?

Navigieren Sie im Online-Banking zum Postfach und schreiben Sie uns eine Mitteilung. Wählen Sie dazu das Thema "meine Auslandsüberweisung" aus.

Was kann ich tun, wenn ich mein Online-Überweisungslimit überschreite?

Das Online-Überweisungslimit können Sie über zwei Wege erhöhen lassen:

• Im Online-Banking über das Menü "Banking" und den Reiter "Service" zu "Serviceaufträge" wechseln und hier das Limit für Inlandsüberweisungen erhöhen.
• Direkt in der Filiale

Wo kann ich meine PIN ändern?

Im Online-Banking über das Menü "Banking" und den Reiter "Service" zu "PIN ändern" wechseln und hier eine neue PIN angeben.

Wie kann ich meine Adresse ändern?

Im Online-Banking über das Menü "Banking" und den Reiter "Service" zu "Persönliche Daten" wechseln und hier Ihre neue Adresse hinterlegen.

Kann ich meine Zugangsdaten (Sparda-NetKey/Alias und PIN) im Browser speichern?

Aus Sicherheitsgründen können Ihre Zugangsdaten nicht im Browser gespeichert werden. Damit verringern Sie das Risiko, dass unbefugte Dritte auf Ihr Online-Banking zugreifen können.

Wie tätige ich eine Überweisung oder eine Terminüberweisung?

Im Online-Banking über das Menü "Banking" und den Reiter "Zahlungsaufträge" zu "Überweisung" wechseln. Tragen Sie in das Feld "Empfänger" den Empfänger ein und befüllen Sie alle weiteren Felder. Für eine Terminüberweisungen legen Sie das Ausführungsdatum auf den gewünschten Zeitpunkt in der Zukunft. Anschließend bestätigen Sie Ihren Auftrag mit einer TAN über ein Freigabeverfahren Ihrer Wahl.

Sofern Sie eine Überweisung in Echtzeit (innerhalb von 20 Sekunden) ausführen lassen möchten, so bestätigen Sie bitte das entsprechende Feld direkt unter Ihren Überweisungsdaten. Bitte beachten Sie, dass eine Terminüberweisung mittels Echtzeit-Überweisung nicht möglich ist, da eine Ausführung bei einer Echtzeit-Überweisung immer sofort erfolgt.

Empfänger speichern / Vorlagen

Sollte der Wunsch bestehen, die Daten eines Überweisungsempfängers für künftige Überweisungen abzuspeichern, steht Ihnen eine entsprechende Funktion unter "Banking" - "Zahlungsaufträge" -  "Überweisungsvorlagen" zur Verfügung. 

Wie kann ich mich für die Nutzung des Finanzmanagers anmelden?

• Bitte melden Sie sich in Ihrem Online-Banking über einen Browser mit Ihren Login-Daten an.
• Unter "Banking" klicken Sie bitte auf den Reiter "Finanzmanager". Öffnen und akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen und schließen Sie den Anmeldeprozessprozess mit einer TAN-Eingabe ab.
• Der Finanzmanager wird nun für Ihre erstmalige Nutzung vorbereitet. Hierzu werden Ihre Umsätze der letzten 3 Monate aufbereitet. Es kann bis zu 24 Stunden nach Ihrer Anmeldung dauern bis Sie den Finanzmanager nutzen können.

mobileTAN: Was kostet mich das Freigabeverfahren "mobileTAN"?

Ihnen stehen pro Monat zwei kostenlose Transaktionsnummern zur Verfügung. Jede weitere Anforderung wird mit 0,19 Euro Euro berechnet.

Achten Sie bei Aufenthalten im Ausland allerdings darauf, dass der Empfang von SMS unter Umständen Roaming-Gebühren verursachen kann.

mobileTAN: Wie melde ich mich für das mobileTAN-Verfahren an?

• Im Online-Banking über das Menü "Banking" und den Reiter "Service" zur "TAN-Verwaltung" wechseln und hier den Button "Telefon anmelden" auswählen.
• Geben Sie eine Bezeichnung für Ihr Smartphone ein. Klicken Sie auf "Eingaben prüfen".
• Sie erhalten eine TAN über das von Ihnen bisher genutzte Freigabeverfahren. Diese geben Sie im entsprechenden Feld im Online-Banking ein und klicken auf "OK".
• Per Post erhalten Sie anschließend einen Freischaltcode für die Nutzung des mobileTAN-Verfahrens. Mit diesem Code schalten Sie an gleicher Stelle Ihr Telefon für den Service frei.

Sofern Sie bereits einen Zugang zum Online-Banking haben, aber noch kein Freigabeverfahren nutzen, so wenden Sie sich bitte an unseren Kundenservice unter 030 420 80 420 oder vor Ort an eine unserer Filialen.  

SecureGo: Wie aktiviere ich die SecureGo-App?

1. SecureGo im App Store von Google oder Apple herunterladen. App öffnen und App-Passwort vergeben. Anschließend App über Schaltfläche "Registrieren" bei der Bank anmelden.

2. Im nächsten Schritt wird die App-ID, der App-Name (vorbelegt mit Handy-/Tablet-Typ) angezeigt. Sonderbedingungen öffnen und Vorgang mit einer TAN des bisher genutzten Freigabeverfahrens abschließen. Durch diese Bestellung wird ein Freischaltcode generiert, der mit der Post zu Ihnen nach Hause gesandt wird.

3. SecureGo öffnen und über die QR-Code-Funktion den Freischalt-Code scannen. Alternativ können Sie eine manuelle Eingabe vornehmen.

Die SecureGo ist nun aktiv und kann von Ihnen verwendet werden. Beachten Sie bitte, dass die App "SecureGo" nur auf einem mobilen Endgerät verwendet werden kann.

PS: Falls Sie bei der Registrierung/Anmeldung nach der Bankleitzahl gefragt werden, geben Sie bitte die 12096597 ein.

Sofern Sie bereits einen Zugang zum Online-Banking haben, aber noch kein Freigabeverfahren nutzen, so wenden Sie sich bitte an unseren Kundenservice unter 030 420 80 420 oder vor Ort an eine unserer Filialen.

SecureGo: Kann ich mehrere Endgeräte für ein Konto in der SecureGo hinterlegen?

Für die Nutzung von SecureGo kann immer nur ein Gerät genutzt werden. Eine Verteilung auf mehrere Endgeräte ist somit nicht möglich.

SecureGo: Wie gebe ich eine Transaktion in der App "SecureGo" frei?

Loggen Sie sich dazu in Ihrem Online-Banking am Computer oder in der App "Sparda Berlin" ein und halten Sie Ihr Endgerät mit installierter und freigeschalteter SecureGo bereit.

• Immer dann, wenn Sie eine Überweisung oder einen anderen TAN-pflichtigen Auftrag bestätigen, haben Sie die Wahl zwischen den für Sie freigeschalteten Freigabeverfahren.
• Haben Sie alle Transaktionsdaten erfasst, wählen Sie im nächsten Schritt die SecureGo zur Freigabe aus.
• Auf Ihrem Endgerät erhalten Sie eine Benachrichtigung, welche Sie zur Freigabe der Transaktion auffordert. 
• Nach erfolgter Anmeldung in der SecureGo erhalten Sie  einen Bildschirm zur Transaktionsfreigabe.

SecureGo: Wie wird die SecureGo aktualisiert?

Steht eine neue Version der SecureGo für Smartphones oder Tablets bereit, lässt sich das Update über den jeweiligen App Store (iOS oder Android) manuell oder automatisch herunterladen.

SecureGo: Wie kann ich das Gerät wechseln?

1. Um die SecureGo auf einem neuen Gerät zu nutzen, laden Sie sich die App aus dem App Store von Google oder Apple herunter

2. Registrieren Sie die App erneut. Dazu vergeben Sie sich ein persönliches Kennwort, melden sich mit der BLZ 12096597 und Ihren Online-Banking-Zugangsdaten (Sparda-Netkey und PIN) an und bestätigen die Registrierung durch Klick auf den Button "App registrieren".

3. Sie erhalten innerhalb weniger Tage einen Freischaltcode per Post, den Sie bitte in der SecureGo eingeben. Anschließend ist die Nutzung der SecureGo auf Ihrem neuen Gerät möglich.

Sm@rt-TAN plus: Wie aktiviere ich Sm@rt-TAN plus?

Im Online-Banking über das Menü "Banking" und den Reiter "Service" zur "TAN-Verwaltung" wechseln und hier den Button "Sm@rt-TAN plus" auswählen. Anschließend folgen Sie bitte der beschriebenen Anleitung zur Aktivierung dieses Verfahrens.

Warum wird mir die alte Kontobezeichnung in der Banking-App angezeigt?

Bitte lassen Sie sich dadurch nicht verunsichern. Es wird in diesem Fall lediglich nur eine veraltete Namensbezeichnung für Ihr Girokonto angezeigt. Die korrekte Berechnung Ihres Kontopreises durch Ihren persönlichen SpardaVorteil-Rabatt ist jederzeit gewährt. In der App-Rubrik "Finanzstatus" wird Ihnen die richtige, neue Kontobezeichnung angezeigt.

Falls Sie dennoch den Anzeigefehler beheben möchten, müssen Sie für eine Aktualisierung der Anzeige in der Kontenübersicht eine Neuinstallation der Banking-App durchführen. Alternativ kann über Einstellungen und Auswahl "Daten löschen" die Banking-App zurückgesetzt werden. Bei anschließender Neuanmeldung mit bestehendem NetKey/Alias, PIN sowie gültigem TAN-Verfahren werden die Kontodaten korrekt in der Banking-App angezeigt.

Wie kann ich mich mit der App für das mobile Banking anmelden?

Nach der Installation der Banking-App "Sparda Berlin" müssen Sie einmalig die Sparda-Bank Berlin eG mit Hilfe der Bankleitzahl (12096597) auswählen. Dann geben Sie Ihren Sparda-NetKey oder Ihren Alias sowie Ihre PIN ein. Bei jedem weiteren Login entfällt der Schritt mit der Bankleitzahl.

Bargeldverfügungen am Automaten sind mit folgenden Kosten verbunden:

BankCard

• bei allen Sparda-Banken und den CashPool-Partnern: 0 Euro
• bei allen Reisebanken und Teilnehmern des BankCard ServiceNetzes: 2,05 Euro
• bei anderen Kreditinstituten im Inland: siehe Kennzeichnung am Automaten!
• bei Verfügungen von Bargeld im Ausland 7,50 Euro (ggf. werden Sie vom Geldautomatenbetreiber mit einer zusätzlichen Gebühr belastet)
  

Mastercard/Visa Karte

• 2% vom Umsatz, mindestens 5,00 Euro zuzüglich 2 % vom Umsatz für den Auslandseinsatz bei Zahlung in Fremdwährung und/oder in einem Land außerhalb der EU und den EWR-Staaten (ggf. werden Sie vom Geldautomatenbetreiber mit einer zusätzlichen Gebühr belastet)

Verfügungsrahmen der Mastercard/Visa Karte

In- und Ausland:

Für Bargeldabhebungen:

• 1.000 EUR pro Tag und Transaktion
• maximal 2.000 EUR innerhalb von 7 Tagen (BasicCard: maximal 2.500 EUR innerhalb von 7 Tagen)
• maximal 5.000 EUR innerhalb von 30 Tagen (gilt nur für Ausland).
  

Betragsunabhängig im Handel (innerhalb Ihres verfügbaren Kreditkartenlimits)

Wie funktioniert das Geld abheben ohne Karte ("Mobile Auszahlung")?

1. Öffnen Sie die Banking-App "Sparda Berlin" auf Ihrem Endgerät und wählen Sie den Menüpunkt "Mobile Auszahlung". Wählen Sie das gewünschte Konto aus. Erfassen Sie den gewünschten Auszahlungsbetrag und gegebenenfalls die Stückelung. Bitte lassen Sie die App geöffnet.

2. Rufen Sie nun am Geldautomaten durch Tippen auf die Schaltfläche die Funktion "Mobile Auszahlung" auf. Der Geldautomat zeigt Ihnen anschließend eine Nummer (mTIN) und einen dazugehörigen QR-Code an.

3. Sie können nun entscheiden, ob Sie den QR-Code, der Ihnen am Geldautomaten angezeigt wird, über "QR-Code erfassen" scannen oder die Nummer über "Jetzt mTIN erfassen" manuell in der Banking-App erfassen. Zum Scannen halten Sie bitte Ihr Smartphone mit der Kamera vor den QR-Code. Eine gesonderte App ist dafür nicht notwendig. Zur manuellen Erfassung tippen Sie bitte den Freischaltcode ein.

4. Geben Sie nun am Geldautomaten die mobile PIN ein, die Sie nach Freischaltung der Funktion "Mobile Auszahlung" im Online-Banking auf dem Postweg erhalten haben.

5. Die Bargeldauszahlung am Geldautomaten erfolgt nun. Bitte entnehmen Sie das Bargeld. Melden Sie sich nun auch von der Banking-App ab und schließen Sie diese.

Bargeldeinzahlungen ab 10.000 Euro

Ab dem 8. August 2021 verlangt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bei Bareinzahlungen ab 10.000 Euro die Vorlage eines aussagekräftigen Belegs als Herkunftsnachweis über den Einzahlungsbetrag. Bei Einzahlungen ab 10.000 Euro bitten wir Sie daher, einen geeigneten Beleg über die Herkunft des Geldes vorzulegen.
Geeignete Belege können nach Auskunft der BaFin insbesondere sein:

• Ein Kontoauszug Ihres Kontos bei einer anderen Bank, aus dem die Barauszahlung hervorgeht,
• Barauszahlungsquittungen einer anderen Bank,
• Ihr Sparbuch, aus dem die Barauszahlung hervorgeht,
• Verkaufs- und Rechnungsbelege (z. B. Belege zum Autoverkauf, Goldverkauf),
• Quittungen bezüglich getätigter Sortengeschäfte,
• letztwillige vom Nachlassgericht eröffnete Verfügungen,
• Schenkungsverträge oder Schenkungsanzeige.

Wir bitten um Ihr Verständnis, dass wir Bareinzahlungen ab 10.000 Euro künftig nur noch bei Vorlage eines entsprechenden Belegs entgegennehmen können.

Bei Einzahlungen an unseren Einzahlungsautomaten ab 10.000 Euro bitten wir Sie, uns einen aussagekräftigen Herkunftsnachweis innerhalb von 14 Tagen unter Angabe Ihres Namens, des Datums der Einzahlung und der Nummer des Einzahlungskontos über einen der folgenden Wege zukommen zu lassen:

• Vorlage in einer unserer Filialen,
  
• postalisch an Sparda-Bank Berlin eG, MarktService, Storkower Str. 101A, 10407 Berlin,
• per Fax an 030 42830370,
• über Ihr Online-Banking („Kontakt“ und „Mitteilung schreiben“),
• oder per Mail als pdf-Dokument an hallo@sparda-b.de.
  

Mit dem Einreichen der Dokumente willigen Sie ein, dass diese als Herkunftsnachweis der Bargeldeinzahlung gespeichert und aufbewahrt werden.

Wie funktioniert das mit der Mitgliedschaft bei der Sparda-Bank Berlin?

Die Sparda-Bank Berlin eG ist eine Genossenschaftsbank, bei der Sie Mitglied werden. Ein Genossenschaftsanteil hat einen Wert von 52,00 Euro. Damit werden Sie Teil der Sparda-Bank Berlin eG und profitieren von der jährlichen Dividende. Die Mitgliedschaft ist eine einmalige Geldanlage und kann bei Auflösung des Girokontos wieder gekündigt werden.

Wenn ich mehr Genossenschaftsanteile zeichne, zahle ich dann weniger Kontoführungsgebühren?

Nein, im Sinne des Genossenschaftsgedankens möchten wir alle unsere Kunden gleich behandeln und keine Ausnahmen für bestimmte Zielgruppen zulassen.
Je mehr Genossenschaftsanteile Sie zeichnen, desto höher ist allerdings die jährliche Dividendenausschüttung.